• داده کاوی و حفظ و نگهداری مشتریان

حفظ و نگهداری مشتری یکی از مهمترین فاکتورهای سودآوری برای شرکت‌های بیمه‌ای است.

IDC (International Data Corporation) گزارش می‌دهد که بیمه‌گذاران برای حفظ مشتریان جدید هفت برابر بیشتر از حفظ مشتریان موجود هزینه می‌کنند.

تجزیه و تحلیل‌های پیش‌بینانه به شرکت‌های بیمه‌ای کمک می‌کند تا تشخیص دهند که آیا یک مشتری در معرض از دست دادن و ریزش قرار دارد یا خیر؟ آگاهی زود هنگام از ریزش مشتری می‌تواند به شرکت‌های بیمه‌ای کمک می‌کند تا اقدامات مناسبی را در جهت حفظ مشتری در معرض ریزش انجام دهند.

تجزیه و تحلیل پیش‌بینانه حتی می تواند احتمال انتقال مشتری به سمت یک رقیب را تعیین کند و به شرکت‌های بیمه‌ای این فرصت را که می دهد بهترین اقدام بعدی برای حفظ مشتری را مشخص کند.

• داده کاوی و تشخیص تقلب و جلوگیری از کلاهبرداری

متقلبین بیمه هر ساله خسارات زیادی را به شرکت های بیمه تحمیل می کنند و با افزایش هزینه ها سبب کاهش درآمد شرکت های بیمه شده که در نتیجه آن شرکت ها به منظور سر به سر شدن درآمد و هزینه ها مجبور به افزایش نرخ حق بیمه می شوند که این امر سبب نارضایتی بیمه گذاران غیر متقلب و افزایش نرخ تقلب می گردد. با توجه به ویژگی های رفتاری مشتریان متقلب و غیرمتقلب در مواردی هم چون اعلام خسارت و دریافت خسارت، جهت شناسایی افراد متقلب شناخت ویژگی های رفتاری آن ها و طبقه بندی آن ها می تواند کمک شایانی برای شرکت های بیمه داشته باشد. با استفاده از روش های داده کاوی به ارائه مدل های پیش بینی تقلب های بیمه ای پرداخت.

• داده کاوی و پیشنهاد پوشش بیمه‌ای مناسب به مشتریان

امروزه صنعت بیمه بر پایه «مشتری‌مداری» و «رضایت مشتریان» استوار شده است، به گونه‌ای که گسترش خدمات و حتی ارائه آن بدون در نظر گرفتن این اصل نه تنها مشکل بلکه غیر ممکن است. در بازاری که مشتری مداری اصلی مهم در نظر گرفته می شود، مدیریت ارتباط با مشتری، استراتژی پیش رو برای به دست آوردن مزیت رقابتی است. شرکت‌های بیمه می‌توانند با پیشنهاد بیمه‌نامه‌های مناسب با ویژگی‌های مشتریان آن‌ها را به سمت خود کشانده و باعث حفظ مشتریان شوند. بهترین قرارداد بیمه‌ای، قرادادی می‌باشد که هم به نفع مشتری باشد و هم به نفع شرکت بیمه، بدین معنی که به بهترین شخص بهترین پوشش بیمه‌ای با توجه به ویژگی‌های او پیشنهاد گردد. بدین منظور از مهم‌ترین موضوعات مطرح شده در این زمینه این است که بیمه‌گذاران فرصت‌های مطلوب را از فرصت‌های نامطلوب تشخیص داده و با معرفی محصول مناسب به هر مشتری و محصولی منطبق با ویژگی‌های او، بتوانند منابعشان را در فرصت‌های مناسب سرمایه‌گذاری نمایند. داده‌کاوی با تمرکز بر روی مهمترین اطلاعات از میان انبوه اطلاعات کمک شایانی به تحلیل‌گران شرکت‌های بیمه می‌کند. در حقیقت، با پیش‌بینی نیازهای مشتریان کمک فراوانی به صنعت بیمه می‌کند. شرکت های بیمه‌ای با استفاده از روش‌های داده‌کاوی می‌توانند به ارائه پیشنهاد پوشش بیمه ای مناسب به مشتریان بر اساس ویژگی های آن‌ها بپردازند.

• داده کاوی و تعیین مشتریان طلایی

بخش‌بندی فرآیندی است که طی آن مشتریان به زیر بخش‌هایی متشکل از مشتریانی که نیازها و مشخصاتشان یکسان است تقسیم‌بندی می‌شوند. ازآنجاکه مشتریان هر بخش نیازها و خواسته‌های یکسانی دارند، به یک طرح بازاریابی و یک محصول خاص به شیوه‌ای مشابه پاسخ می‌دهند؛ بنابراین شرکت های بیمه می توانند با بخش­بندی مشتریان و تقسیم بازار به بخش‌های کوچک‌تر، منابع سازمان خود را به‌طور بهینه صرف مشتریان اصلی نمایید. با بخش­بندی مشتریان و تحلیل هر گروه از مشتریان، ویژگی­ها، نیازها و انتظارات آن‌ها را شناسایی کنند و بر این اساس، سیاست­های ارائه خدمات متناسب با ویژگی­های هر گروه را تدوین نمایند.